1、对一般开放式基金而言，投资者在申购时遵循（）交易原则。【选择题】
A.确定价
B.已知价
C.买入价
D.未知价
正确答案:D
答案解析:选项D正确：对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。
2、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。【单选题】
A.交收
B.托管
C.委托
D.信托
正确答案:D
答案解析:选项D正确：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。
3、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（）。【单选题】
A.中证500股指期货合约
B.沪深300股指期货合约
C.上证50股指期货合约
D.5年期国债期货合约
正确答案:B
答案解析:选项B正确：中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为沪深300股指期货合约。
4、基金与股票的区别在于（）。【多选题】
A.反映的经济关系不同
B.筹集资金的投向不同
C.收益风险水平不同
D.投资数量不同
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确：证券投资基金与股票的区别包括：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（A正确）（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（B正确）（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。(C正确）
5、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上述案例说明了（）因素影响我国金融市场运行的。 【单选题】
A.文化因素
B.心理因素
C.人口因素
D.市场因素
正确答案:C
答案解析:选项C正确：案例属于其他因素的中人口因素对我国金融市场运行的影响。
6、公司型基金的特点有（）。【多选题】
A.基金的设立程序类似于一般股份公司
B.它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产
C.基金的组织结构与一般股份公司类似
D.没有基金章程，也没有公司董事会
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确：没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点（D错误），公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
7、我国要求合格境内机构投资者中的基金管理公司的净资产不少于人民币（）亿元。【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案:B
答案解析:选项B正确：合格境内机构投资者申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等条件符合中国证监会的规定：（1）基金管理公司：净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金（以下简称基金）管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于200 亿元人民币或等值外汇资产；（2）证券公司：各项风险控制指标符合规定标准；净资本不低于8亿元人民币；净资本与净资产比例不低于70%；经营集合资产管理计划（以下简称集合计划）业务达1年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。
8、目前，（）已成为最大的衍生交易品种。【单选题】
A.以名义金额计算的互换交易
B.远期利率协议
C.按实际金额计算的互换交易
D.金融期货合约
正确答案:A
答案解析:目前，按名义金额计算的互换交易已成为最大的衍生交易品种。
9、某投资者以100元的价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出，该投资者持有期收益率是（）。【单选题】
A.8.6%
B.9.12%
C.10.85%
D.12.24%
正确答案:C
答案解析:选项C正确：持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。公式：P债券买入价， 债券卖出价，T为债券期限；t为现金流到达时间；C为债券每期付息金额；y为持有期收益率。y=10.85%
10、债券作为证明（）关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。【单选题】
A.物权
B.所有权和转让权
C.债权债务
D.处置权
正确答案:C
答案解析:选项C正确：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上有以下四个基本要素：（1）债券的票面价值；（2）债券的到期期限；（3）债券的票面利率；（4）债券发行者名称。
